Acuerdo europeo alcanzado
Para alivio de los inversores, los líderes europeos llegaron a un acuerdo para brindar ayuda a los países con problemas de deuda. Los inversores revirtieron el vuelo hacia el comercio de seguridad, elevando las tasas hipotecarias. Sin embargo, los datos económicos publicados durante la semana fueron positivos para las tasas hipotecarias y los funcionarios de la Fed insinuaron que la Fed podría comprar MBS adicionales para estimular la economía. El efecto de estas influencias opuestas fue un alto grado de volatilidad, pero las tasas hipotecarias terminaron la semana con solo un pequeño aumento.
El jueves, los líderes europeos anunciaron un paquete de ayuda integral y el alcance del plan fue lo suficientemente grande como para reducir las preocupaciones de la mayoría de los inversores. El plan europeo incluía tres elementos principales. En primer lugar, los bancos privados que poseían bonos griegos acordaron un recorte “voluntario” del 50 %. En segundo lugar, el fondo de rescate de EFSF se incrementará a 1 billón de euros (alrededor de $ 1.4 billones). Finalmente, se utilizarán 106 millones de euros para recapitalizar bancos europeos. Después de la noticia, los mercados bursátiles mundiales registraron grandes repuntes.
Tras el anuncio europeo, los inversores centrarán más su atención en los datos económicos. El entorno económico actual, con un crecimiento económico lento y una inflación moderada, respalda las tasas hipotecarias bajas. El PIB del tercer trimestre aumentó a una tasa anual de 2.5%, más rápida que la primera mitad del año, pero aún por debajo del promedio. El índice de precios Core PCE de septiembre, un indicador de inflación seguido de cerca por la Fed, fue un moderado 1.6% más alto que hace un año. Sin embargo, cualquier señal de un crecimiento económico más rápido o una inflación creciente podría impulsar las tasas hipotecarias.
También notable:
• Las ventas de casas nuevas en octubre aumentaron un 6 % desde septiembre
• La confianza del consumidor cayó al nivel más bajo desde marzo de 2009
• Dudley de la Fed sugirió que es posible una tercera ronda de flexibilización cuantitativa
• Los precios del petróleo subieron por encima de los $90 por barril al nivel más alto desde principios de agosto
Tasa fija promedio de 30 años:
Última semana: -0.02%
Esta semana: +0.05%
Acciones (semanales):
Dow: 12,200 +500
NASDAQ: 2,750 +100
Semana por delante
Se avecina otra gran semana. Habrá una reunión de la Fed el miércoles. Los inversores buscarán una actualización sobre el crecimiento económico y signos de relajación adicional. El mayor informe económico de la próxima semana serán los importantes datos de empleo del viernes. Como viene siendo habitual, estos datos de número de puestos de trabajo, Tasa de Desempleo e inflación salarial serán los datos económicos más esperados del mes. Antes de los datos de empleo, el PMI de Chicago se dará a conocer el lunes. El gasto en fabricación y construcción del ISM saldrá a la luz el martes. Los servicios ISM, los pedidos de fábrica y la productividad están programados para el jueves.
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