Una lista de verificación de planificación financiera para su futuro.
Ahora que, con suerte, todo se ha calmado un poco y finalmente se siente "como en casa" en su nueva casa, es hora de hablar sobre los beneficios de crear una lista de verificación de planificación financiera para ayudar a pronosticar todas y cada una de las necesidades fiscales que pueda tener en el próximo año. .
Lo más probable es que los últimos 12 meses hayan sido un torbellino, aclimatándose a su nuevo entorno y acostumbrándose a hacer el pago mensual de la hipoteca de la casa. Pero si bien este primer año de propiedad de vivienda puede haber requerido la mayor parte de su adaptación financiera, los años venideros sin duda serán igualmente fundamentales para su salud fiscal, por lo que recomendamos encarecidamente crear una lista de verificación de planificación financiera.
En Blue Water Mortgage creemos firmemente en brindarles a nuestros clientes futuros, actuales y pasados todas las herramientas que necesitan para tener éxito a lo largo del proceso de compra y propiedad de vivienda. Por lo tanto, en un esfuerzo por ayudarlo aún más, nuestro equipo de corredores hipotecarios profesionales ha elaborado una lista de verificación de planificación financiera que presenta 3 cosas muy importantes en las que todo propietario debe tener en cuenta al planificar el próximo año.
1. ¿Ha consultado las tasas hipotecarias?
Como sugiere la historia, las tasas hipotecarias pueden oscilar a su favor o en contra muy rápidamente, lo que hace que sea crucial mantenerse al tanto de las condiciones cambiantes del mercado. Esta volatilidad, aunque depende en gran medida del mercado inmobiliario y del clima económico general, puede ser algo muy positivo, especialmente si está buscando refinanciar su hipoteca.
En Blue Water Mortgage podemos realizar una revisión de la hipoteca y decirle sus opciones. Según nuestra experiencia, obtener una mejor tasa hipotecaria puede abrir muchas puertas financieras; esto incluye ayudar a nuestros clientes a encontrar dinero para la matrícula universitaria y/o renovaciones en el hogar.
2. ¿Ha comprobado las tarifas de los seguros?
Las tasas de seguros hipotecarios tienden a subir cada año mucho más allá de los aumentos del costo de vida, por lo que es crucial consultar con un corredor de seguros para tratar de renegociar la tasa, o buscar una nueva tasa con un proveedor de seguros para propietarios de viviendas completamente diferente. Además de las tasas del seguro hipotecario, también debe considerar lo siguiente:
Seguro de vida — Si asumió la responsabilidad de obtener un préstamo hipotecario para vivienda, es importante asegurarse de que también tenga un seguro de vida para asegurarse de que su familia esté adecuadamente preparada para cumplir con sus compromisos hipotecarios en caso de una tragedia.
Seguro por discapacidad — En caso de que suceda algo inesperado que lo deje sin poder trabajar y mantener a su familia, el seguro por discapacidad lo mantendrá cubierto.
Después de haber estado en el negocio hipotecario durante más de una década, el equipo de Blue Water Mortgage ha desarrollado numerosos contactos en el mercado de seguros y puede ayudarlo a encontrar un proveedor confiable y comprobado.
3. ¿Ha considerado un planificador financiero?
Un planificador financiero puede ser un gran activo en términos de sus futuras necesidades fiscales. Los profesionales de planificación financiera pueden ayudarlo a organizar y priorizar muchas de sus responsabilidades financieras. Esto incluye, entre otros, sus planes 401K, IRA y 529. Un planificador financiero también puede simplemente ayudar a brindar claridad a una situación que de otro modo sería confusa, estresante y complicada.
Blue Water Mortgage ha desarrollado excelentes contactos en el mercado local de planificación financiera y puede ayudarlo a encontrar una firma de planificación financiera confiable y comprobada.
Esperamos que esta lista de verificación de planificación financiera lo ayude a medida que ingresa al próximo año como propietario de una vivienda. Con suerte, estos consejos le brindarán un poco de espacio para respirar y seguridad a medida que continúa su viaje como propietario de una vivienda.
En Blue Water Mortgage nos esforzamos por brindar a nuestros clientes el mejor asesoramiento hipotecario posible. Por eso hemos creado numerosos listas de verificación para ayudar a los propietarios a planificar y prepararse para todo, desde renovaciones de viviendas, mudanzas y refinanciamiento de su hipoteca. También ofrecemos una lista creciente de productos y programas diseñado para hacer que el proceso de compra de una casa sea mucho más fácil.
Contáctanos hoy para cualquier pregunta sobre cómo seguir adelante con la propiedad de vivienda.
